こんにちは、シーラカンスです。
私、シーラカンスは米国・英国の個別銘柄を専門に投資しています。この記事では、私が米国株を始めたときの銘柄の選び方についてお伝えします。
私の場合、米国と英国の企業16社に投資することにしました。どの企業も自分で徹底的に下調べした珠玉の銘柄たちです。
これらの銘柄が集まったものを「ポートフォリオ」と呼びます。元々は「書類カバン」「紙挟み」という意味です。
海外では有価証券をこれらに入れて保管することが多かったため、そこから転じて「有価証券の集まったもの」「銘柄の構成比率」のことをそう呼ぶようになりました。
個別銘柄の場合、8~16銘柄くらいでポートフォリオを作ると、適度にリスクが分散され、良い感じとなります。
(銘柄数が少なすぎると危険ですし、多すぎてもリスク分散効果が薄れます。「投資信託でいいじゃん」となります。)
私の場合、以下の基準から買う株を決めました。
■シーラカンスの銘柄の選び方
1.「近所のお店で商品が買えること」「近所でサービスが利用できること」
・コカ・コーラ(KO)やペプシコーラ(PEP)はどこでも買えます。
・カードが使える店の場合、大抵はビザ(V)かマスター(MA)が使えます。
・LUXやDOVEなどのシャンプー類や洗剤類(UL)もたいていの薬局で扱っています。
・自分で製品やサービスを使えるということは、とても大切なことです。
2.「世界一であること」「業界大手であること」
・「圧倒的シェア」を誇る企業を探します。
・資金力・規模ができる限り大きく、安定した財務の会社を選びます。
・一生の付き合いとなるため、なるべく規模が大きくしっかりした企業を選びます。
3.「世界中の人々を相手に商売している会社であること」
※電力、水道、ガス、鉄道は「場所」に依存するため避けます。
・世界中に販路があり、どの国でも販売できるものを扱う企業がおすすめです。
・特定の国に依存していない企業を選びます。
・新興国でシェアを伸ばしている会社は特に良いと思います。
彼らの人口が増えるほど顧客も増えていき、売り上げも伸びていくからです。
・「世界のどこにいても必要なもの」を作る企業がいいですね。
4.「不況でも必要とされる商品を扱う会社であること」
・タバコ・・・やめようにも相当な苦痛があります。
・歯磨きや入浴は景気に関係なく必要です・・・石鹸、シャンプー等。
・毎日、世界中の男性のヒゲは伸び続けていきます。
剃るか整えるかしなくてはいけないため、カミソリも売れ続けます。
・女性も、美容のためにカミソリが必要となり、求められ続けます。
・景気に関係なく、医薬品は必要です。
5.「配当王・配当貴族であること」
・配当金が毎年増えていく企業を「配当貴族」と呼びます。
・まずは「配当貴族」から銘柄を探すことをお勧めします。
・次の年に受け取れる配当金のメドが立ちやすいためです。
・株価急落の際には、配当金があることでメンタルを保ちやすくなります。
・「長年の増配の実績がある」=「株主に報いる気がある会社」といえます。
・浮き沈みの激しい業種・企業は脱落していくため、医療、食品、公益などの
手堅い業種が多く、安心して投資に取り組めます。
■自分が納得できる銘柄選びを
このような基準から銘柄を選んでいきました。私の場合は一生をかけて投資していくつもりのため、「大儲け」よりも「安定感」を重視したポートフォリオになりました。
主に食品・タバコ・医薬品の銘柄を主力にしています。
株価の上下が穏やかであり、配当も安定しており、そうそう潰れないであろう業種であり、個人的にはおすすめです。ただ、個人投資家の場合、よく分散できていれば、自分の好みや直感で銘柄を決め、スパイス的に混ぜてみるのもアリだと思います。
また、個別銘柄にこだわらず、投資信託やETF(上場投資信託)も加えてさらに安全性を高めるのも良いですし、優待狙いで国内株を混ぜてみるのも面白いと思います。
私、シーラカンスも実は、牛丼チェーンやスーパーなどの優待銘柄は興味があります。楽しく投資を続けられるのが一番ですから、優待券などの「お楽しみ」があるのも良いと思います。
機関投資家と違い、誰かの承認を取る必要もなく、損も得も自己責任であり、また自由です。
長期投資を志すなら、投資先との付き合いは一生続きます。
自分の好みや納得感がとても大切となります。
自信のある「ポートフォリオ」ができたらいいな、と思います。